오늘은 미국의 3대 지수 중 하나인 다우존스 지수를 추종하는 ETF를 알아보고자 합니다. 다른 2개 지수 S&P 500 및 나스닥 지수를 추종하는 ETF에 관한 글은 아래 2개의 글을 확인해 주세요. 다우존스는 미국 내에서 가장 오래된 주식시장인데, 다우존스 지수는 이 중 초우량 기업 30개를 기준으로 지수가 산출이 되게 됩니다. 그래서 오늘 소개할 ETF는 이 다우존스 지수를 추종하는 DIA(SPDR DOW JONES INDUSTRIAL AVERAGE ETF)입니다.
미국 3대 지수 ETF - S&P 500지수 추종하는 SPYG(SPDR Portfolio S&P 500 Growth ETF)
미국 3대 지수 ETF - 나스닥 추종하는 QQQ ETF(Invesco QQQ ETF)
ETF profile을 읽어보면 이 ETF의 간단한 콘셉트를 알 수 있습니다. profile에서 유심히 볼 사항은 3가지 정도가 될 것 같습니다.
- DIA ETF는 에너지/부동산/소비재/산업/자본재/서비스/소비재/헬스케어/금융/IT/통신에 투자하고 있습니다.
- DIA는 다우존스 산업 지수를 완전히 추종하고, 이 투자의 목표는 다우존스 산업 지수를 통한 수익창출입니다. 이 수익창출에는 가격 상승 & 배당 등이 속할 것입니다.
SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust is an exchange traded fund launched and managed by State Street Global Advisors, Inc. It invests in public equity markets of the United States. It invests in stocks of companies operating across energy, real estate, materials, industrials, capital goods, commercial and professional services, consumer discretionary, consumer staples, health care, financials, information technology, communication services sectors. The fund invests in growth and value stocks of large-cap companies. The fund seeks to track the performance of the Dow Jones Industrial Average, by using full replication technique. SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust was formed on January 13, 1998 and is domiciled in the United States.
The investment seeks to provide investment results that, before expenses, correspond generally to the price and yield performance of the Dow Jones Industrial Average (the “DJIA”). The Trust seeks to achieve its investment objective by holding a portfolio of the common stocks that are included in the DJIA (the “Portfolio”), with the weight of each stock in the Portfolio substantially corresponding to the weight of such stock in the DJIA. Benchmark: DJ Industrial Average TR USD
그럼 이제 DIA의 주가 상승은 지금까지 어떤 형태를 보였는지, 그리고 다우존스 지수를 완전히 잘 추종하고 있는지 알아보도록 하겠습니다. S&P 500과 나스닥 지수를 추종하는 ETF의 가격 곡선과 일치합니다. 수익률만 차이가 있을 뿐 모두 우상향 하는 것을 알 수 있습니다. 이 점 때문에 많은 사람들이 미국 3대 지수 추종하는 ETF를 모으고 있는 것입니다. 수익률이 조금 작다고 느끼실 수 있습니다. 이는 다우존스 지수가 초우량 기업 30개를 추종하는 것이기 때문입니다. 초우량 기업은 이미 성장을 충분히 한 기업이기에, 타 기업들보다는 성장 속도가 조금은 원만할 수밖에 없을 것입니다.
10년이라는 시간이 누구에게나 너무 긴 시간처럼 느껴질 수도 있으니 단위를 조금 작게하여 수익률을 살펴보겠습니다. 1개월의 투자수익률은 마이너스 수익률을 기록하고 있습니다. 단순히 투자하면 안 되겠다는 생각보다는 그럼 조금 더 장기로 투자했을 때 수익률은 어떤 지를 보아야 합니다. 6개월은 15%, 1년은 27%의 수익률을 보이고 있습니다. 최소한 6개월은 가지고 있어야 유의미한 투자 수익률을 볼 수 있다는 것으로 해석할 수 있겠습니다.
| DIA 투자 수익률 |
1개월 | 6개월 | 1년 | 5년 | 10년 |
| -0.79% | 14.79% | 27.55% | 93.04% | 189% |
그러면 이 DIA ETF가 다우존스 지수를 얼마나 잘 추종하고 있는 지 살펴보도록 하겠습니다. 주황색이 DIA이고 파란색이 다우존스 지수인데 모두 지수보다 높은 수익률을 보이고 잇는 것을 알 수 있습니다. 지수를 추종하는데, 추종을 잘하는 것도 모자라 시장보다 더 높은 수익률을 내고 있는 것입니다. 지수만 잘 추종해도 좋은 투자처일 텐데, 지수보다 더 높은 수익률을 투자자들에게 안겨주니 사랑을 안 받을 수가 없겠죠?
다음으로 DIA가 보유하고 있는 top 10 기업의 이름 & 사업내용 & 보유%를 정리해 드립니다. Top 10개 기업의 보유 비중이 52.95%인데, 30개 기업에 투자하는 지수인데 10개 기업이 53%의 비율을 차지하는 것은 낮지 않은 수치라고 볼 수 있겠습니다.
| 순위 | 기업이름 | 사업내용 | 보유 % |
| 1 | Unitedhealth group | 세계 최대 의료 서비스 기업 중 하나이며, 건강 관리 제품 및 보험 서비스를 제공합니다. | 7.84% |
| 2 | Goldman sachs group | 국제금융시장에서 투자업무와 증권업무, 투자관리, 기타 금융서비스를 기관투자자들에게 주로 서비스를 제공하는 세계 대표적인 투자 기업 중 하나입니다. | 7.08% |
| 3 | The home depo | 집 내부 수리/인테리어 관련된 제품을 판매하는 제조기업으로, 1978년에 설립된 세계적인 기업 중 하나입니다. | 6.07% |
| 4 | Microsoft corp | 미국의 세계 최대의 다국적 소프트웨어 및 하드웨어 기업으로, 우리에게 Window라는 제품으로 친숙한 회사입니다. | 4.75% |
| 5 | Boeing CO | 비행기를 만드는 회사 중 하나로 최근 코로나로 주춤했지만, 다시 경기가 회복되면 주가가 많이 오를 거라 기대되는 기업 중 하나입니다. | 4.70% |
| 6 | Caterpillar Inc | 세계 최대의 건설/광산 장비, 가스 엔진, 공업용 가스터빈 생산 업체입니다. | 4.59% |
| 7 | Salesforce.com Inc | 고객 관계 관리 솔루션을 중심으로 한 클라우드 컴퓨팅 서비스를 제공하는 기업인데, 주된 서비스는 비즈니스 응용 프로그램 및 응용 프로그램 플랫폼 제공입니다. | 4.53% |
| 8 | Amgen Inc: | 암젠은 세계 최대의 생명 공학 회사 중 하나로 기본적으로 생명공학에 근거하여 생물학적으로 파생된 현상을 연구하고 이를 통해 약품을 생산하는 기업입니다. | 4.53% |
| 9 | McDonald's corp: | 전 세계 39,000개 매장에서 하루에 약 6500만명의 고객이 찾고 있는 세계에서 가장 널리 알려진 체인 음식점이며, 햄버거 체인점으로는 가장 규모가 큰 기업입니다. | 4.45% |
| 10 | Honeywell international Inc | 개인 소비자에서부터 주요 기업 및 정부에 이르기까지 다양한 상용, 소비자 제품, 엔지니어링 서비스 그리고 항공우주 시스템 또한 개발하고 있는 기업입니다. | 4.40% |
| Total 10개 기업의 보유 % | 52.95% | ||
다음으로 DIA ETF의 배당에 대해서 알아보겠습니다. DIA는 다우존스 시장에서 초우량 30개 기업에 투자하고 있는 ETF이니만큼 배당의 안정성이 매우 높습니다. 많은 평가 회사에서 DIA의 배당 안정성을 A grade를 줄만큼 안정성을 인정받았습니다. 게다가 DIA는 "월배당"을 주고 있습니다. 한국이 배당이 많아봐야 2-4번인데, 월배당은 12번을 주니 잘만하면 월급 받는 느낌으로 배당금을 받을 수 있겠죠?
지난 10년간에 배당금액 리포트를 보면 배당 성장성이 확실히 보이는 ETF는 아니라는 게 제 개인적인 생각입니다. 배당금을 계속 늘려가는 추세를 보이려고 하지만 코로나 때 이 기세가 한번 꺾였습니다. 그 뒤에 2021년에는 다시 배당금을 조금씩 상승시켜가는 추세로 볼 수 있겠습니다.
아래는 2020년, 2021년 배당락일, 배당지급일, 배당금 정보를 알 수 있는 사진입니다. 배당 금액이 일정치 않아 이번의 배당수익률은 2020년 자료를 기준으로 정리해보고자 합니다. 코로나 상황이라 꽤 보수적인 지급을 했을 테니 2020년 자료를 사용하는 데에는 큰 무리가 없을 거라고 생각이 됩니다. 배당주로서 성격을 가지기에는 세후 배당수익률이 적습니다. 그래서 이 ETF를 투자하려면 안전하게 주가 상승을 노릴 수 있는 주식에 투자한다고 생각을 하는 게 좋을 것 같습니다.
| 주식 가격 (6.12 기준) |
배당금액 (2020년) |
세전 배당수익률 | 세후 배당수익률 |
| $345.12 | $5.777 | 1.67% | 1.42% |
이상으로 미국 3대 지수 추종 ETF 중 하나인 DIA 소개 글을 마치겠습니다. 미국 3대 지수는 역사도 길고, 항상 우상향하는 지수로 투자하면 거의 실패하는 일이 없는 종목 중 하나입니다. 안정성과 수익성 2마리의 토끼를 모두 잡고 싶으신 분들은 이 글 잘 읽어보시고 투자 결정하셨으면 좋겠습니다. 마지막으로 위에도 언급 드렸던 다른 2개 지수를 추종하는 ETF를 소개한 글 링크를 남깁니다. 읽어주셔서 감사합니다.
미국 3대 지수 ETF - S&P 500지수 추종하는 SPYG(SPDR Portfolio S&P 500 Growth ETF)
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